供应链金融的核心企业选择——基于社会网络中心性分析的研究

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3.0 陈辉 2024-11-19 4 4 847.1KB 67 页 15积分

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摘要

中小企业融资难是当下我国经济发展过程所面临的一大难题。在此背景之下，

供应链金融（supply-chain finance,SCF）作为商业银行的一种金融创新应运而生，

成为商业银行的重要的新的业务的增长点。在我国，有一些银行在供应链金融（供

应链融资）领域进行了很多探索，并拓展了市场取得了可观的效益。它们多数源

自于提供相对单一动产抵押或保理等融资产品，接下来根据整个供应链的在的特

性逐步开发产品种类，最后发展成为向整条供应链提供融资服务。这提升了核心

企业对供应链的管理水平，也在一定程度上解决了中小企业的融资困难。

然而国内拘于产业发展水平等因素，供应链管理的意识普遍薄弱，供应链相

对较为松散，供应链的界限不清晰，核心企业缺乏制度化手段来管理供应链成员。

商业银行面对一个看似庞杂无序的供应链系统时不能区分核心企业以及对核心企

业在整个供应链中的在“权力”不甚了解，故而不知如何开展业务，导致我国供

应链金融的发展相对滞后。

本文认为供应链是由多个企业相互联系、相互制约而构成的系统，其本质是

一个供应链网络，也就是说上下链环的单位可能是多对一或者一对多的关系，这

种供应链合作关系本质是合作企业围绕共享的特定目标，互相借助对方的竞争力

来提高自身竞争力的社会网络。同样，在供应链中各个企业的信誉也是可以共享

的。作为“N”的中小企业在供应链中可以借助自己与核心企业的密切关系从而获

得信誉的提升，为自己融资。银行要想根据供应链上企业之间的业信用关系以动

产抵押为基础来设计金融产品（如应收账款和存货融资、预付账款融资）必须能

够准确的在供应链中锁定那些“核心企业”，并对“核心企业”在整个供应链的社

会网络中所拥有的“权力”有所了解。

本文的工作及研究成果如下：

（1）利用 netlogo 软件仿真一个供应链网络。

（2）对供应链网络进行社会网络中心性分析，接下来根据社会网络中心性的

三种不同的测量方法（点度中心性、中间中心性、接近中心性）来研究企业相关

“权力”的强弱。

（3）通过各种样本聚类分析，根据企业在供应链中“权力”，来寻找“核心

企业”。

关键词：供应链金融中小企业融资社会网络供应链的 netlogo 仿

真中心性分析聚类分析

ABSTRACT

SME financing is the current process of economic development in China faces a

major challenge. In this context, supply chain finance (supply-chain finance, SCF) as a

financial innovation, commercial banks have emerged as important new commercial

bank's business growth. In China, there are some banks in the areas of supply chain

finance a lot of exploring and expanding the market has made considerable benefits.

Most of them derived from chattel mortgage or to provide relatively simple factoring

and other financing products. Then according to the characteristics of the entire supply

chain, the gradual development of product range, and finally develop into the entire

supply chain to provide financing services.This is to enhance the core business of

supply chain management, but also to some extent, solve the financing difficulties of

SMEs.

However, due to low level of domestic industry factors, awareness of supply chain

management is generally weak, relatively loose supply chain, supply chain boundaries

are not clear, lack of institutionalized means of core enterprise to manage the supply

chain members. Commercial banks face a seemingly disordered heterogeneous systems

can not distinguish the supply chain core business, while the core business throughout

the supply chain in the "power" do not understand and therefore I do not know how to

conduct business, resulting in supply chain finance in China Development is lagging

behind.

This paper argues that supply chain is composed of multiple enterprise interrelated

constraints form a system, its essence is a supply chain network, that link the upper and

lower units may be many to one or many relationship, This is the essence of supply

chain partnerships around a shared venture of specific objectives, the competitiveness of

each other with each other to improve their own competitiveness in the social network.

Similarly, in the supply chain is the credibility of various enterprises can be shared. As

the "N" for SMEs in the supply chain can make use of their close relationship with the

core business to obtain credit enhancement for their financing. Banks want to

enterprises according to the supply chain industry, credit relations between the chattel

mortgage as a basis to design financial products must be able to accurately lock in the

supply chain that the "core business ", and "core business " throughout the supply chain

community Network owned by the "power " to understand.

This work and research results are as follows:

(1) Using Netlogo software simulation a supply chain network

(2) The supply chain network analysis of social network centrality, followed by social

network centrality based on three different measurement methods (point degree

centrality, the middle of centrality, closeness centrality) to study business-related

"power" strength.

(3) Through a variety of sample cluster analysis, according to business in the supply

chain "power" to find the "core business."

Key Word: Supply chain financing, Small and medium, enterprises

financing , Social Network, Supply Chain Simulation Based netlogo,

Cluster Analysis

摘要

ABSTRACT

第一章绪论 ....................................................... 1

§1.1 研究背景 .................................................1

§1.2 供应链金融研究进展 .......................................2

§1.3 供应链金融的研究意义 .....................................4

§1.3.1 理论意义 ............................................ 5

§1.3.2 实践意义 ............................................ 5

§1.4 研究思路与研究内容 .......................................5

§1.4.1 研究思路 ............................................ 5

§1.4.2 主要内容 ............................................ 6

第二章供应链金融的概念及社会网络分析的理论基础 .................... 8

§2.1 供应链金融关键概念 .......................................8

§2.1.1 供应链管理重心从物流层面向财务层面的延伸 ............ 8

§2.1.2 供应链金融的概念 .................................... 8

§2.1.3 供应链金融与传统银行融资的区别 .......................9

§2.1.4 供应链金融的基本业务模式 ............................10

§2.2 社会网络中心性分析理论基础 ..............................12

§2.2.1 社会网络理论的概括 ..................................12

§2.2.2 社会网络的中心性分析 ............................... 14

§2.3 供应链网络的社会网络特性 ................................. 16

§2.4 本章小节 .................................................17

第三章基于 Netlogo 软件的供应链网络仿真 ........................... 18

§3.1 供应链网络的结构 .........................................18

§3.1.1 传统供应链的结构 ................................... 18

§3.1.2 供应链的网络特性 ................................... 18

§3.2 建立仿真模型时的相关假设 ................................. 19

§3.3 仿真建模工具 Netlogo 软件简介及模拟 .......................19

§3.3.1 Netlogo 软件的介绍 ..................................19

§3.3.2 供应链网络的中各主题的行为模拟及结果输出 ........... 20

§3.4 本章小节 .................................................23

第四章基于社会网络中心性分析的供应链网络研究 ..................... 24

§4.1 基于社会网络软件 Ucinet 的供应链网络构建 .................24

§4.2 供应链网络点度中心性分析 ................................26

§4.3 供应链网络中间中心性分析 ................................27

§4.4 供应链网络中间中心性分析 .................................29

§4.5 本章小节 ................................................30

第五章供应链网络中企业“权力”的聚类分析 ......................... 31

§5.1 供应链网络企业四种“权力”的定义 ........................31

§5.2 供应链网络企业“权力维度”的聚类分析 ....................32

§5.2.1 快速聚类 K-Means Cluster ............................32

§5.2.2 利用 SPSS 17.0 对数据进行聚类分析 ....................34

§5.3 三类企业在供应链金融中的作用 .............................36

§5.4 本章小结 .................................................38

第六章结论与展望 ................................................. 39

§6.1 本文总结 ................................................39

§6.2 展望与后续研究 ..........................................40

附录 .............................................................. 41

参考文献 .......................................................... 61

第一章绪论

§1.1 研究背景

（一）当今经济形式下产业组织演化的形式

当前，我国经济正面临着资源紧张、环境恶化、出口下滑乃至众多中小企业

经营困难等诸多问题，这些问题集中的暴露出来，是我们长期采取粗放的经济发

展模式的必然结果。只有传向依靠创新的经济发展模式，才能提高经济效率，提

升“中国制造”的核心竞争力。

介于全球化背景下的产业组织演化趋势，得益于信息技术和运输技术进步所

带来的远程生产组织和流通成本的降低，供应链正取代纵向一体化，成为国际上

产业组织的主要模式。在这种模式中大企业（核心企业）专注于品牌、客户关系

管理及创新性技术的创造和提升，而将生产、流通、销售中低附加的价值环节外

包给中小企业，以此形成以稳定交易和利益共享为特征的产业链（也是价值链）

体系。中小企业则往往利用自己的专项优势，如特殊技能、单项专利、特别的渠

道以及成本优势，加入到产业链的分工体系中去，成为大企业主导的供应链节点

布局中重要的一环[1]。

由于利用了分工，供应链生产模式相比与纵向一体化型企业具有更高的生产

效率。然而企业之间的信息流、物流和资金流的管理变的更为复杂。这要求核心

企业要有较高的供应链管理水平，它除了要协调好上下游企业之间的关系，同时

要尽可能利用包括物流公司，金融机构和电子交易网络等外部机构支持型服务。

（二）供应链的金融的提出

在此背景之下，供应链金融（supply-chain finance,SCF）作为商业银行的一

种金融创新，近年来在国际银行业应运而生，成为商业银行的重要的新的业务的

增长点。在国内，也有一些银行在供应链融资模式的设计和实践方面进行了很多

探索，获取了很多宝贵的经验。它们开始于比较传统的贸易融资业务，也就是以

动产作为抵押的保理业务的提供，之后不断的开发和丰富服务产品，最终形成了

面向整条供应链的融资服务。这提升了核心企业对供应链的管理水平，也在一定

程度上解决了中小企业的融资困难[2]。

（三）我国供应链金融的发展现状

2001 年下半年，深圳发展银行在广州和佛山两家分行开始试点存活融资业

务（全称为 “动产及货权质押授信业务”），年底授信余额即达到 20 亿元人民

币。利用特定化质押下的分次赎货模式，并配合银行承兑汇票的运用，结算和保

证金存款合计超过了 20 亿元。之后，从试点到全系统推广，从自偿性贸易融资、

“1+N”供应链融资，到系统提炼供应链金融服务，该行于 2006 年在国内银行

业率先推出“供应链金融”品牌，迄今累计授信出账超过 8000 亿元[3、4]。

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摘要中小企业融资难是当下我国经济发展过程所面临的一大难题。在此背景之下，供应链金融（supply-chainfinance,SCF）作为商业银行的一种金融创新应运而生，成为商业银行的重要的新的业务的增长点。在我国，有一些银行在供应链金融（供应链融资）领域进行了很多探索，并拓展了市场取得了可观的效益。它们多数源自于提供相对单一动产抵押或保理等融资产品，接下来根据整个供应链的在的特性逐步开发产品种类，最后发展成为向整条供应链提供融资服务。这提升了核心企业对供应链的管理水平，也在一定程度上解决了中小企业的融资困难。然而国内拘于产业发展水平等因素，供应链管理的意识普遍薄弱，供应链相对较为松散，供应链的...

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